L’eau est une ressource essentielle pour la vie et la survie de l’humanité. Malheureusement, l’accès à une eau de qualité et en quantité suffisante est de plus en plus précaire dans de nombreuses régions du monde, en raison de la croissance démographique, du changement climatique et de la pollution.
Face à cette situation, les investisseurs sont de plus en plus intéressés par les fonds d’investissement dans l’eau, également connus sous le nom d’ETF eau. Ces fonds permettent aux investisseurs d’investir dans des sociétés impliquées dans la production, la distribution et la gestion de l’eau, offrant ainsi un moyen potentiellement lucratif d’investir dans une ressource vitale.
Dans cet article de blog, nous allons explorer les avantages et les risques de l’investissement dans les ETF eau, ainsi que les tendances du marché actuelles et les opportunités pour les investisseurs.
Un ETF qu’est ce que c’est ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement qui est échangé en bourse comme une action ordinaire.
Un ETF détient un portefeuille d’actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou d’autres instruments financiers, et cherche à reproduire la performance d’un indice sous-jacent, comme le S&P 500 ou le Nasdaq.
Les ETF offrent plusieurs avantages par rapport aux fonds traditionnels, tels que la transparence, la liquidité et la diversification. Les investisseurs peuvent acheter ou vendre des parts d’un ETF tout au long de la journée de bourse, contrairement aux fonds communs de placement qui ne peuvent être échangés qu’à la fin de la journée de bourse. Les ETF permettent également aux investisseurs de diversifier facilement leur portefeuille en investissant dans une variété d’actifs.
Les frais de gestion des ETF sont généralement plus bas que ceux des fonds communs de placement, car les ETF sont conçus pour être gérés de manière passive, en suivant simplement la performance de l’indice sous-jacent, plutôt que d’essayer de battre le marché. Cependant, il existe également des ETF gérés activement qui cherchent à surperformer l’indice de référence.
Qu’est ce qu’un ETF eau ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) Eau est un type d’ETF qui investit dans des entreprises liées à l’eau, telles que des sociétés de traitement de l’eau, des sociétés de distribution d’eau, des entreprises de construction et de gestion d’infrastructures liées à l’eau, ainsi que des sociétés impliquées dans la production d’équipements pour le traitement de l’eau.
L’objectif de l’ETF Eau est de permettre aux investisseurs de participer à la croissance du secteur de l’eau, qui est considéré comme un secteur d’investissement durable en raison de l’importance de l’eau dans notre vie quotidienne et de la demande croissante pour des solutions de gestion de l’eau efficaces et durables.
L’ETF Eau peut être acheté et vendu comme une action ordinaire sur les bourses de valeurs, ce qui permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille avec des investissements dans le secteur de l’eau sans avoir à acheter des actions individuelles.
Pourquoi investir dans un ETF eau ?
Les avantages d’investir en bourse dans un ETF eau :
- Potentiel de croissance : Le secteur de l’eau est considéré comme un secteur à forte croissance, car la demande d’eau augmente avec la croissance de la population et du développement économique. L’investissement dans un ETF eau peut permettre aux investisseurs de participer à cette croissance.
- Diversification : L’investissement dans un ETF eau peut aider à diversifier un portefeuille d’investissement, car le fonds détient des actions de plusieurs entreprises du secteur de l’eau.
- Investissement durable : Le secteur de l’eau est souvent considéré comme un secteur durable, car il est lié aux objectifs de développement durable des Nations Unies, tels que l’accès à l’eau propre et à l’assainissement, la gestion durable de l’eau et la protection des écosystèmes liés à l’eau. L’investissement dans un ETF eau peut donc correspondre aux objectifs d’investissement socialement responsable (ISR).
- Frais de gestion bas : Les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds communs de placement actifs, ce qui peut permettre aux investisseurs de réaliser des économies sur les frais.
Comment investir dans un ETF eau ?
Pour investir dans un ETF eau, vous devez suivre les étapes suivantes :
- Ouvrir un compte de courtage : Vous devez ouvrir un compte de courtage auprès d’un courtier en ligne ou d’une institution financière qui propose la négociation d’actions en bourse.
- Rechercher les ETF eau : Vous pouvez rechercher les ETF eau disponibles sur le marché en utilisant des outils de recherche en ligne ou des plateformes de négociation. Certains exemples d’ETF eau sont l’Invesco Water Resources ETF (PHO) et le S&P Global Water Index ETF (CGW).
- Analyser l’ETF : Vous devez analyser l’ETF que vous envisagez d’acheter en examinant ses objectifs d’investissement, ses frais, sa performance passée et d’autres facteurs pertinents pour votre stratégie d’investissement.
- Acheter l’ETF : Après avoir sélectionné l’ETF eau que vous souhaitez acheter, vous pouvez passer un ordre d’achat via votre compte de courtage en ligne. L’achat sera exécuté en fonction du prix de l’ETF au moment de la transaction.
- Surveiller l’investissement : Vous devez surveiller régulièrement votre investissement dans l’ETF eau pour vous assurer qu’il répond toujours à vos objectifs d’investissement et pour effectuer des ajustements si nécessaire.
Les ETF eau sont-ils éligible au PEA ?
Oui, certains ETF eau peuvent être éligibles au PEA (Plan d’Épargne en Actions) en fonction de leur classification fiscale. Par exemple le Lyxor PEA Eau (MSCI Water) suit la performance de l’indice MSCI World Water, qui mesure la performance des entreprises mondiales impliquées dans le secteur de l’eau.
Les entreprises incluses dans cet indice peuvent être impliquées dans des activités telles que la production d’eau potable, le traitement des eaux usées, la construction de réseaux de distribution d’eau, etc.
Le code ISIN de cet ETF est FR0010527275. Les frais de gestion annuels de l’ETF s’élèvent à 0,60 %.
Le PEA est un compte d’investissement français qui permet aux investisseurs de détenir des actions françaises et étrangères tout en bénéficiant d’un traitement fiscal avantageux. Les ETF éligibles au PEA doivent répondre à des critères spécifiques, tels que la domiciliation de l’ETF dans l’Union européenne et la composition de l’indice sous-jacent.
Il est important de noter que tous les ETF ne sont pas éligibles au PEA. Avant d’investir dans un ETF eau via un PEA, il est important de vérifier auprès de votre banque ou de votre courtier en ligne si l’ETF est éligible.
De plus, il est important de noter que le traitement fiscal du PEA peut changer en fonction de la législation fiscale en vigueur, il est donc important de consulter un conseiller fiscal pour obtenir des conseils sur les implications fiscales spécifiques du PEA.
Quels sont les meilleurs ETF eau ?
Voici les deux principaux ETF eau éligible au CTO :
L’ETF LYXOR MSCI WATER ESG FILTERED (DR) UCITS – ACC
L’ETF LYXOR MSCI WATER ESG FILTERED (DR) UCITS – ACC a été lancé en avril 2021 et vise à suivre la performance de l’indice MSCI ACWI IMI Water ESG Filtered Net USD Index. Il se compose de 37 entreprises opérant dans le secteur de l’eau, notamment dans la distribution et le traitement d’eau, à travers le monde.
Avec un encours sous gestion de plus de 1,2 milliards d’euros et une méthode de réplication physique de l’indice, les frais de gestion annuels de cet ETF s’élèvent à 0,60 %. Il s’agit également d’un ETF capitalisant.
Cet ETF est très exposé aux États-Unis, qui représentent 67 % du fonds. Les trois principales entreprises incluses dans l’indice sont Ferguson (7,42 %), American Water Works (7,14 %) et Waste Management (6,76 %). Le code ISIN de cet ETF est FR0014002CH1.
ETF iShares Global Water UCITS
L’ETF iShares Global Water UCITS est un fonds négocié en bourse créé en septembre 2021 qui vise à reproduire l’indice S&P Global Water. Cet indice est composé de 50 sociétés du monde entier, ayant une capitalisation boursière minimale de 250 millions de dollars et exerçant des activités liées à l’eau. L’objectif de l’ETF est de suivre de près la performance de cet indice en investissant dans les titres de ces entreprises.
L’encours sous gestion de l’ETF iShares Global Water UCITS s’élève à un peu plus de 2 milliards de dollars. Contrairement à l’ETF Lyxor PEA Eau (MSCI Water), cet ETF utilise une méthode de réplication synthétique via un swap. Il a également une politique de distribution par capitalisation, ce qui signifie que les dividendes générés par les entreprises sont réinvestis automatiquement dans le fonds.
Les frais de gestion pour cet ETF sont de 0,65% par an, ce qui est légèrement supérieur aux deux autres ETF. Néanmoins, ces frais restent raisonnables pour un ETF dédié à l’eau.
L’ETF iShares Global Water UCITS est un peu moins exposé aux États-Unis que les autres ETF, avec une exposition de 56%. Les trois principales entreprises du portefeuille sont Xylem, American Water Works et United Utilities Group, avec des pourcentages respectifs de 8,55%, 8,24% et 7,33%.
Ce fonds offre ainsi une diversification géographique et sectorielle, avec une exposition à des entreprises opérant dans diverses activités liées à l’eau à travers le monde.
