Aujourd’hui, nous allons partir à la découverte des merveilles du monde de l’investissement, un monde aussi chatoyant que celui du luxe. Imaginez que nous sommes en plein safari, dans la brousse de la finance, en quête de ce précieux animal appelé ETF sur le luxe.
Qu’est ce qu’un ETF ?
Alors d’abord, qu’est-ce qu’un ETF ? Bonne question ! Un ETF (Exchange Traded Fund), c’est comme un panier d’épicerie. Un panier rempli de différentes actions de différentes entreprises. Ce panier, vous pouvez l’acheter ou le vendre en une seule transaction, comme n’importe quelle action. Un ETF, c’est donc une façon de diversifier votre portefeuille tout en gardant les choses simples. La belle vie, non ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un type de fonds d’investissement qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des actions représentant la propriété d’un panier de titres sous-jacents, tels que des actions, des obligations, des matières premières ou d’autres actifs. Les ETF sont négociés en bourse comme des actions individuelles, ce qui signifie qu’ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment de la journée pendant les heures d’ouverture des marchés.
Les ETF sont conçus pour suivre un indice de marché spécifique, tels que le S&P 500, le NASDAQ ou le Dow Jones Industrial Average, ou un indice d’un secteur spécifique, tels que l’énergie, la technologie ou les soins de santé. Ils peuvent également être conçus pour suivre des stratégies d’investissement spécifiques, telles que la valeur, la croissance, la taille des entreprises ou la diversification géographique.
Les avantages des ETF incluent une diversification facile, une liquidité élevée, une transparence, des frais généralement plus faibles que les fonds communs de placement et la possibilité de négocier tout au long de la journée. Les ETF peuvent être un moyen pratique et rentable pour les investisseurs de diversifier leur portefeuille et de suivre le marché ou des stratégies d’investissement spécifiques.
Pourquoi investir dans le secteur du luxe en 2023 ?
Maintenant, pourquoi investir dans le secteur du luxe en 2023, vous demandez-vous ? Ah, vous êtes malin ! La réponse est simple : le luxe est une valeur sûre. On parle ici de produits dont le prix ne chute pas, même en temps de crise. C’est comme une île paradisiaque au milieu d’un océan agité. Et en 2023, avec une économie mondiale en pleine reprise après la crise du COVID-19, le secteur du luxe est plus attrayant que jamais.
Investir dans le secteur du luxe en 2023 pourrait être attractif pour plusieurs raisons :
La reprise économique post-pandémie : Alors que les économies mondiales continuent de se remettre de la pandémie de COVID-19, le secteur du luxe devrait bénéficier de l’augmentation des dépenses discrétionnaires. Les consommateurs peuvent être plus enclins à dépenser de l’argent pour des produits de luxe après une période prolongée de restrictions et de limitations.
La croissance des marchés émergents : Les marchés émergents, tels que la Chine et l’Inde, représentent une part de plus en plus importante des ventes de produits de luxe. Avec une classe moyenne en croissance et une augmentation de la richesse personnelle, ces marchés devraient continuer à stimuler la croissance des ventes de produits de luxe.
L’innovation technologique : Le secteur du luxe a historiquement été à la traîne en matière d’innovation technologique, mais cela commence à changer. Les marques de luxe adoptent de plus en plus les technologies numériques pour atteindre de nouveaux consommateurs, offrir une expérience de vente en ligne améliorée et améliorer leur chaîne d’approvisionnement.
Les tendances de consommation durable : Les consommateurs sont de plus en plus conscients de leur impact environnemental et cherchent des options de consommation plus durables. Les marques de luxe qui adoptent des pratiques commerciales responsables et des matériaux durables pourraient bénéficier de cette tendance de consommation croissante.
Pourquoi investir dans le secteur du luxe avec des ETF ?
Investir dans le secteur du luxe avec des ETF présente plusieurs avantages pour les investisseurs :
Diversification : Les ETF permettent d’investir dans un panier d’actions d’entreprises du secteur du luxe, ce qui permet une diversification des investissements. Les investisseurs sont donc moins exposés aux risques liés à la détention d’actions individuelles.
Facilité d’accès : Les ETF sont facilement accessibles via des plateformes de courtage en ligne et peuvent être achetés et vendus comme des actions. Cela rend l’investissement dans le secteur du luxe plus accessible aux investisseurs individuels.
Faibles coûts : Les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds mutuels et d’autres produits d’investissement. Cela permet aux investisseurs de maximiser leurs rendements.
Liquidité : Les ETF sont négociés en bourse comme des actions et sont donc liquides, ce qui signifie que les investisseurs peuvent acheter et vendre des parts de l’ETF à tout moment pendant les heures d’ouverture de la bourse.
Comment investir dans le secteur du luxe avec des ETF ?
Mais comment fait-on pour investir dans le secteur du luxe avec des ETF ? C’est très simple. Vous choisissez un ETF qui se concentre sur le secteur du luxe. Vous vous souvenez de notre métaphore du panier d’épicerie ? Eh bien, c’est comme choisir un panier rempli de produits de luxe : des montres Rolex aux sacs Louis Vuitton.
ETF luxe lesquels choisir ?
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) LU1681048630
L’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) (code ISIN: LU1681048630) est un ETF qui permet d’investir dans un panier d’actions de sociétés internationales actives dans le secteur du luxe, telles que LVMH, Kering, Hermès, et Estée Lauder. Cet ETF suit l’indice S&P Global Luxury Index, qui est conçu pour mesurer la performance des entreprises du secteur du luxe dans le monde entier.
Ce fonds a une taille de 474 millions d’euros et facture des frais de gestion de 0,25 % par an. Cela signifie que pour chaque tranche de 10 000 euros investis, les investisseurs paieraient 25 euros de frais de gestion annuels.
Il convient de noter que l’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) est capitalisant, ce qui signifie que les dividendes versés par les sociétés dans lesquelles il investit sont automatiquement réinvestis dans le fonds, plutôt que d’être versés aux investisseurs sous forme de paiements en espèces.
En résumé, l’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) est un ETF qui permet d’investir dans le secteur du luxe avec une diversification géographique et sectorielle. Les frais de gestion sont relativement faibles, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs à la recherche d’une exposition au secteur du luxe.
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) LU1681048630
Taille du fond 474M d’euro
0,25% de frais par an
Capitalisant
Amundi ETF S&P Global Luxury UCITS ETF USD
L’Amundi ETF S&P Global Luxury UCITS ETF USD (code ISIN: LU1681048713) est un autre ETF proposé par Amundi qui permet d’investir dans un panier d’actions de sociétés internationales du secteur du luxe.
Cet ETF suit également l’indice S&P Global Luxury Index et vise à offrir une exposition aux entreprises du secteur du luxe dans le monde entier.
La différence entre cet ETF et l’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) que nous avons mentionné précédemment est que celui-ci est libellé en dollars américains (USD), tandis que l’autre est libellé en euros (EUR).
Cela peut avoir un impact sur la performance de l’ETF, en fonction des fluctuations des taux de change entre l’euro et le dollar américain.
En termes de taille, cet ETF a une taille de 70 millions de dollars américains, ce qui est plus petit que l’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) que nous avons mentionné précédemment. Les frais de gestion sont également les mêmes, à 0,25 % par an, ce qui est relativement faible pour un ETF.
Tout comme l’autre ETF, l’Amundi ETF S&P Global Luxury UCITS ETF USD est capitalisant, ce qui signifie que les dividendes versés par les sociétés dans lesquelles il investit sont automatiquement réinvestis dans le fonds.
Amundi ETF S&P Global Luxury UCITS ETF USD
LU1681048713
70M
0,25% de frais par an
Capitalisant
Existe t’il un etf luxe éligible au PEA ?
Les ETF qui investissent dans le secteur du luxe, tels que l’Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR (C) et l’Amundi ETF S&P Global Luxury UCITS ETF USD, ne sont pas éligibles au PEA car ils ne sont pas considérés comme des instruments financiers éligibles selon la réglementation française en vigueur pour le PEA.
Même si les ETF sur le luxe ne sont pas éligibles au PEA, vous pouvez toujours investir dans des actions individuelles de sociétés de luxe. C’est un peu comme aller à la chasse aux truffes : cela demande un peu plus de travail, mais la récompense peut être tout aussi délicieuse. Pensez à des entreprises comme LVMH, Kering ou Hermès. Elles sont toutes disponibles dans le cadre d’un PEA.
Les actions individuelles sur le secteur du luxe dans le PEA
Il est possible d’investir dans des actions individuelles du secteur du luxe dans un Plan d’Epargne en Actions (PEA) en France, à condition que ces actions soient éligibles au PEA.
De nombreuses sociétés du secteur du luxe, telles que LVMH, Kering, Hermès, Richemont, sont éligibles au PEA, car elles sont cotées sur des marchés réglementés de l’Union européenne ou de l’Espace économique européen (EEE). Les investisseurs peuvent donc investir directement dans ces actions au sein d’un PEA, en bénéficiant des avantages fiscaux liés à ce type de compte.
Comment investir dans des actions de produits de luxe ?
Pour investir dans des actions de produits de luxe, il est possible de suivre les étapes suivantes :
- Choisir les sociétés dans lesquelles investir : des sociétés telles que LVMH, Kering, Hermès, Richemont, Estée Lauder, Tiffany & Co, et autres sont des exemples de sociétés de produits de luxe cotées en bourse.
- Ouvrir un compte de courtage : pour acheter et vendre des actions en bourse, il est nécessaire d’ouvrir un compte de courtage auprès d’un courtier en ligne ou d’une banque qui propose des services de courtage. Il est important de rechercher un courtier qui offre des frais compétitifs et un accès facile aux marchés boursiers internationaux.
- Effectuer une analyse fondamentale : avant d’investir dans des actions de produits de luxe, il est important de mener une analyse fondamentale pour évaluer les perspectives de croissance et de rentabilité de l’entreprise. Cela peut inclure une analyse de la situation économique du marché, la performance historique de l’entreprise, les stratégies de gestion, et autres.
- Acheter des actions : une fois l’analyse effectuée, il est possible d’acheter des actions de la société choisie en passant un ordre d’achat auprès de son courtier. L’achat peut être effectué en temps réel, ou en utilisant une ordre différé pour acheter à un prix cible.
