ETF sur les métaux précieux : nos conseils en 2023

Les métaux précieux sont souvent considérés comme des refuges sûrs pour les investisseurs en période d’ incertitude économique. Les ETF (Exchange Traded Funds) de métaux précieux offrent aux investisseurs une exposition aux métaux tels que l’or, l’argent et le platine, sans avoir à acheter de l’or physique ou des pièces d’or. Les ETF de métaux précieux permettent également aux investisseurs d’ajouter facilement des métaux précieux à leur portfolio d’investissement.

Les ETF sur les métaux précieux c’est quoi ?

Les ETF sur les métaux précieux sont des fonds cotés en bourse qui visent à suivre les performances de l’or, de l’argent et d’autres métaux précieux. Ils permettent aux investisseurs d’acquérir une exposition à ces actifs sans avoir à les acheter physiquement. 

Les investisseurs achètent des actions d’un ETF sur les métaux précieux comme ils le feraient pour tout autre titre coté en bourse, ce qui leur permet de bénéficier de la fluctuation des prix des métaux précieux sans avoir à les stocker ou à les transporter.

Il existe plusieurs types d’ETF de métaux précieux, notamment les trackers, les certificats et les fonds négociés en bourse (FNB). Les trackers suivent le prix des métaux précieux et reflètent les fluctuations du marché. 

Les certificats permettent aux investisseurs d’avoir une exposition aux métaux précieux sans avoir à les stocker. Les FNB sont des fonds qui investissent directement dans les actions de compagnies minières de métaux précieux.

Importance d’investir dans les métaux précieux

Investir dans les métaux précieux peut être considéré comme important pour plusieurs raisons en 2023 :

1. Valeur refuge : Les métaux précieux ont tendance à être considérés comme des actifs sûrs en cas d’ incertitudes économiques ou politiques, car leur demande peut augmenter en période de crise.
2. Protection contre l’inflation: L’investissement dans les métaux précieux peut aider à protéger les investisseurs contre l’inflation, car les métaux précieux ont tendance à avoir des prix stables à long terme.
3. Diversification du portefeuille : Investir dans les métaux précieux peut aider à diversifier un portefeuille, ce qui peut réduire les risques liés à un secteur ou à une économie spécifique.

Au cours des derniers mois, les prix des métaux précieux ont connu une envolée en raison de la baisse des prix du pétrole et de la volatilité sur les marchés financiers. Les métaux précieux sont largement considérés comme des refuges sûrs en période d’ incertitude économique, ce qui a entraîné une forte demande pour les ETF de métaux précieux.

Les risques liés à l’investissement en ETF sur les métaux précieux

Les risques liés à l’investissement en ETF sur les métaux précieux comprennent :

1. Risques de marché : Les prix des métaux précieux peuvent fluctuer en raison de l’offre et de la demande, des taux d’intérêt et de l’incertitude politique et économique.
2. Risques de crédit : Les ETF sur les métaux précieux peuvent être exposés aux risques de crédit liés aux contreparties qui garantissent les transactions.
3. Risques de contrepartie : Les ETF sur les métaux précieux peuvent être exposés aux risques de contrepartie liés à la banque ou à l’intermédiaire financier qui gère le fonds.
4. Risques liés aux coûts : Les ETF sur les métaux précieux peuvent avoir des frais de gestion plus élevés que d’autres types de fonds, ce qui peut affecter les rendements.

Il est important pour les investisseurs de comprendre ces risques et de les évaluer avant d’investir dans des ETF sur les métaux précieux.

Comment faire pour investir sur les ETF métaux précieux ?

Pour choisir et investir dans un ETF sur les métaux précieux, voici quelques conseils :

1. Évaluez vos objectifs d’investissement : déterminez pourquoi vous voulez investir dans les métaux précieux et quels sont vos objectifs à long terme.
2. Évaluez la qualité du fonds : regardez la performance passée du fonds, les frais de gestion et le niveau de risque.
3. Évaluez la diversité : regardez la diversité des actifs détenus dans le fonds et assurez-vous que le fonds couvre une gamme adéquate de métaux précieux.
4. Évaluez la liquidité : assurez-vous que le fonds a un volume de négociation suffisant pour faciliter l’achat et la vente de vos actions.
5. Consultez un conseiller financier : un conseiller financier peut vous aider à évaluer vos options et à déterminer si un ETF sur les métaux précieux est adapté à votre situation financière.

L’achat d’ETF de métaux précieux est facile et peut se faire en ligne avec des plateformes de trading telles que Bitpanda. Les meilleures entreprises dans le domaine des ETF de métaux précieux incluent Amundi, iShares et Ishares. Les investisseurs peuvent également acheter des certificats de métaux précieux, tels que ceux proposés par les compagnies Amundi et Ishares.

Exemples d’ETF sur les métaux précieux

Voici quelques exemples d’ETF sur les métaux précieux :

1. SPDR Gold Trust (GLD) : Ce fonds est l’un des plus anciens et des plus connus des ETF sur les métaux précieux. Il investit principalement dans de l’or physique et est considéré comme un moyen facile et abordable d’investir dans l’or.
2. iShares Silver Trust (SLV) : Ce fonds investit principalement dans de l’argent physique et offre aux investisseurs un moyen facile d’investir dans l’argent.
3. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) : Ce fonds investit dans des sociétés minières d’or à travers le monde, offrant ainsi aux investisseurs une expositions indirecte à l’or.
4. Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) : Ce fonds investit dans une gamme de métaux précieux, y compris l’or, l’argent, le platine et le palladium.

À l’heure actuelle, il n’existe pas actuellement d’ETF sur les métaux précieux éligibles au Plan d’Epargne en Actions (PEA) en France. Que ce soit un ETF sur l’or ou sur l’argent il n’y en a pas actuellement qui sont éligible. Les investissements dans les métaux précieux peuvent être effectués par l’intermédiaire de contrats à terme, d’options, de produits dérivés, de métaux physiques, mais pas via un PEA.

Il est important de se rappeler que les métaux précieux, bien que considérés comme des refuges sûrs, sont toujours soumis à des fluctuations de prix. Il est donc important de faire une analyse approfondie du marché et de consulter un conseiller financier avant d’investir dans des ETF de métaux précieux ou tout autre produit d’investissement.

En résumé, les ETF de métaux précieux offrent aux investisseurs une opportunité facile et abordable d’investir dans les métaux précieux tels que l’or, l’argent et le platine. Les investisseurs peuvent choisir parmi différents types d’ETF de métaux précieux, tels que les