Investir en Bourse peut sembler complexe et intimidant pour beaucoup de gens, mais les ETF (Exchange Traded Funds) ont révolutionné le paysage en offrant une approche simple et accessible pour investir dans les marchés financiers. Un ETF MSCI World) est un excellent exemple de cette simplicité, permettant aux investisseurs de bénéficier d’une large diversification à travers le monde sans avoir à gérer un grand nombre de titres individuels. Ils offrent une opportunité d’investissement intéressante pour ceux qui cherchent à investir sur le long terme.
Alors, êtes-vous prêt à découvrir comment ce produit peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers ?
Qu’est-ce qu’un ETF MSCI World ?
Un ETF World est un fonds d’investissement coté en bourse qui réplique un indice boursier mondial. Le plus souvent, l’indice de référence est le MSCI World qui comprend plus de 1500 actions des plus grandes entreprises de 23 pays développés. En investissant dans un ETF World, vous diversifiez vos investissements en achetant une partie de ce panier de plus de 1500 actions en une seule transaction.
Qu’est ce qui compose un ETF MSCI World
L’entreprise MSCI, basée à New York, est un leader mondial dans la fourniture d’indices de marché regroupés sous le sigle « MSCI indexes ». L’un des indices les plus connus de MSCI est l’indice MSCI World, qui comprend environ 1600 valeurs provenant de 23 pays développés et représente 85% de la capitalisation boursière ajustée au flottant de chaque pays. L’indice pondère chaque valeur en fonction de sa capitalisation boursière et couvre une variété de secteurs, notamment la technologie de l’information, les services financiers et la santé.
Les proportions peuvent varier légèrement, mais la répartition actuelle est la suivante : Technologie de l’information (22,53%), Services financiers (13,69%), Santé (12,61%), Industrie (10,32%), Consommation discrétionnaire (12,13%), Telecom (9,13%) et autres (19,59%).
Avec une forte présence des États-Unis en raison de la capitalisation boursière élevée de ses entreprises, telles que Apple, Microsoft, Amazon et Alphabet. Les différents pays représentés dans l’indice sont :
- États-Unis : 67,66%
- Japon : 7,04%
- Royaume-Uni : 4,18%
- France : 3,26%
- Canada : 3,24%
- Autres : 14,61%
L’indice MSCI World est largement dominé par les entreprises américaines en raison de leur grande capitalisation boursière, ce qui se reflète dans sa composition avec 67,66% de participation des États-Unis. Le Japon, le Royaume-Uni, la France et le Canada sont les autres pays les plus représentés dans l’indice.
Cependant, l’MSCI World n’est pas le seul indice mondial et peut ne pas être le plus large. Il existe d’autres options telles que le FTSE All World qui couvre une plus grande part de la capitalisation mondiale en incluant les marchés émergents et développés. Son équivalent dans la gamme MSCI est le MSCI ACWI.
Qu’est ce qu’un PEA ?
Le PEA a été conçu pour encourager les particuliers à investir dans les actions, rendre l’investissement accessible et ainsi les aider à soutenir et participer au développement de l’économie. Il s’agit d’un compte-titres réglementé avec des avantages fiscaux pour les gains réalisés, à condition de ne pas retirer les fonds pendant au moins 5 ans. Le montant maximum d’investissement est plafonné à 150 000 € et les investissements sont limités à l’Europe.
Un PEA (Plan d’Epargne en Actions) est un compte de placement en actions destiné aux particuliers français. Il permet aux épargnants de placer leur argent en actions de sociétés ayant leurs sièges sociaux en Europe et qui sont cotées en bourse, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs. Les fonds investis dans un PEA ne sont pas soumis à l’impôt sur les plus-values mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2%. Les retraits avant 5 ans entraînent la fermeture du PEA et la taxation des gains réalisés.
Le PEA encourage les investissements à long terme et convient bien à une approche d’investissement passif de Buy and Hold avec des ETF. L’investissement dans un ETF MSCI World PEA permet de bénéficier de la transparence, des coûts réduits et de la diversification d’un ETF mondial tout en profitant d’un cadre fiscal avantageux avec des gains exemptés d’impôt sur le revenu. Les gains financiers sont généralement taxés à 30% (12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux), mais dans le cadre du PEA, seuls les prélèvements sociaux sont dus, ce qui représente une économie de 12,8%.
Les inconvénients d’investir dans un ETF MSCI World via le PEA
Malgré la diversité apportée par les 1 500 entreprises qui composent un ETF World, sa diversification peut s’avérer imparfaite. En effet, 66% des actions du MSCI World sont américaines, ce qui peut engendrer un risque géopolitique concentré sur les États-Unis et une volatilité accrue en raison du risque de change avec le dollar. De plus, la présence des GAFAM représentant plus de 10% de l’indice peut également peser un risque de concentration.
Le MSCI World excluant les pays émergents, vous pourriez également manquer le dynamisme de pays tels que la Chine et l’Inde. Enfin, investir dans un ETF World ne permet pas de piloter votre prise de risque, ce qui peut être une prise de risque excessive sur des horizons d’investissement de moins de 10 ans. Il peut alors être judicieux de réduire la volatilité de son portefeuille avec des ETF obligataires.
Les avantages d’investir dans un ETF MSCI World via le PEA
Investir dans un MSCI World via le PEA présente plusieurs avantages :
- Diversification : Le MSCI World est un indice boursier qui regroupe plus de 1 500 entreprises de différents secteurs et pays, ce qui permet de bénéficier d’une diversification géographique et sectorielle.
- Accès aux grandes entreprises mondiales : Le MSCI World donne accès aux grandes entreprises mondiales, telles que les GAFAM (Google, Amazon, Facebook, Apple et Microsoft), ce qui peut offrir des opportunités de croissance.
- Possibilité d’investir sur le long terme : En investissant dans un MSCI World via le PEA, il est possible de profiter de la croissance à long terme du marché boursier.
- Exonération fiscale : Les gains réalisés dans un PEA sont exonérés d’impôt sur les plus-values et de prélèvements sociaux, sous réserve de respecter les conditions de détention.
- Simplicité et flexibilité : Le PEA est un produit d’investissement simple et flexible, qui permet de gérer facilement son portefeuille d’actions sans être limité dans le temps ou le nombre de transactions.
Quels ETF MSCI world pour son PEA ?
ETF AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C)
L’AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) (LU1681043599) est un fonds indiciel coté en bourse (ETF) qui a pour but de suivre les performances de l’indice de référence MSCI World. Ce fonds est émis par Amundi et est éligible aux comptes de titres réglementés (UCITS) en Europe. Le fonds est libellé en euro et coté sur les marchés européens.
L’indice MSCI World représente un large échantillon d’actions de différents secteurs d’activité provenant de 23 pays développés. L’ETF AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) permet aux investisseurs de participer à la performance de ce large échantillon d’actions de manière simple et efficace. Il a un encours sous gestion de 2 124,98 M€ et des frais de 0,38% ainsi qu’une réplication synthétique.
ETF Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF
L’ETF Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS (FR0011869353) est un fonds coté en bourse qui permet aux investisseurs d’acheter une participation dans un portefeuille diversifié de titres du monde entier. Cet ETF est basé sur l’indice MSCI World, qui est un indice de référence mondial pour les actions des grandes et moyennes capitalisations.
Il est géré par la société Lyxor Asset Management.
L’encours sous gestion de cet ETF est d’environ 115 millions d’euros. Cela indique la quantité d’argent investi dans ce fonds à un moment donné.
En ce qui concerne les frais, l’ETF a un taux de frais annuel de 0,45%. Cela signifie que pour chaque 1000€ investi dans ce fonds, les investisseurs paieront 4,50€ de frais par an. Les frais peuvent avoir un impact sur les rendements, il est donc important de les prendre en compte lors du choix d’un fonds.
Quelle performance avec un ETF MSCI World dans un PEA ?
La performance passée ne peut pas prédire la performance future. En examinant la performance historique après déduction des frais courants, nous pouvons constater que celle-ci peut varier à court terme, par exemple en étant négative en 2018 (-4,2%) et positive en 2019 (+29,89%) etc.
Cependant, en considérant un horizon plus long, comme par exemple sur 7 ans (2015 à 2022), la performance s’aplanit et une tendance croissante se dessine, se traduisant par un rendement annualisé de 12,4%. Il est donc important de comprendre l’importance de l’investissement à long terme.
