Lorsqu’il s’agit de planifier leur stratégie d’investissement, de nombreux investisseurs cherchent à équilibrer leur portefeuille en faisant des choix judicieux entre des actifs plus risqués et des actifs plus sûrs. Les ETF défensifs offrent une solution attrayante pour les investisseurs qui souhaitent minimiser les risques tout en gardant un portefeuille diversifié.
Les ETF défensifs sont des fonds cotés en bourse qui se concentrent sur des secteurs considérés comme moins volatils, tels que les services publics, les soins de santé et les produits de base.
Un ETF défensif c’est quoi ?
Les ETF défensifs sont des fonds cotés en bourse qui visent à reproduire la performance d’un indice de marché sélectionné. Ils sont considérés comme « défensifs » car ils se concentrent généralement sur des secteurs considérés comme moins volatils, tels que les services publics, les soins de santé et les produits de base, plutôt que sur des secteurs plus risqués tels que la technologie ou les médias.
Les ETF défensifs sont souvent utilisés par les investisseurs qui cherchent à équilibrer leur portefeuille et à minimiser le risque de perte en cas de chute du marché.
Investir en bourse via des ETF défensifs : quels avantages ?
Les ETF défensifs ont de nombreux avantages pour l’investisseur. En effet, en plus d’avoir les avantages d’un ETF (facilité d’investissement, temps de gestion…), ils possèdent d’autres avantages tels que :
Liquidité: Les ETF défensifs sont des fonds cotés en bourse, ce qui les rend très facilement accessibles pour les investisseurs. Ils peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de bourse, ce qui les rend particulièrement attrayants pour les investisseurs qui cherchent une liquidité accrue.
Diversification: Les ETF défensifs se concentrent généralement sur une variété de secteurs différents, ce qui les aide à minimiser le risque en répartissant les investissements sur un grand nombre de secteurs différents. Cela peut aider à protéger les investissements contre les fluctuations du marché.
Flexibilité: Les ETF défensifs sont très flexibles en ce qui concerne la taille de l’investissement. Les investisseurs peuvent acheter des parts d’un ETF défensif à tout moment, ce qui les rend particulièrement adaptés aux investisseurs qui cherchent à réaliser des investissements à petite échelle.
Les inconvénients des ETF défensifs
L’investissement dans les ETF défensifs possède néanmoins quelques inconvénients à bien prendre en compte avant de démarrer son investissement :
Rentabilité réduite: En se concentrant sur des secteurs considérés comme moins risqués, les ETF défensifs peuvent offrir une stabilité relative pour les investisseurs. Cependant, ce choix de sécurité peut se traduire par des rendements plus modestes par rapport à d’autres types d’investissements plus risqués. Les investisseurs doivent donc être conscients du compromis entre la sécurité et la rentabilité lorsqu’ils choisissent d’investir dans des ETF défensifs.
Sensibilité à la volatilité: Bien que les ETF défensifs se concentrent sur des secteurs considérés comme moins volatils, ils peuvent encore être touchés par la volatilité du marché. Les investisseurs doivent donc tenir compte des fluctuations potentielles lorsqu’ils choisissent d’investir dans ces fonds. Il est important de se rappeler que même les secteurs considérés comme moins risqués peuvent être touchés par les fluctuations du marché, et que la diversification ne garantit pas la protection contre les pertes. Les investisseurs doivent donc être conscients de ces risques potentiels lorsqu’ils prennent leur décision d’investissement.
Top 3 des ETF défensifs en 2023
Pour lutter contre la récession, voici notre sélection d’ETF. Les trois ETF suivant que nous allons vous présenter ne sont malheureusement pas éligible au pea ils sont uniquement éligible au compte titres ordinaire mais ils sont tous capitalisant ce qui veut dire que les dividendes sont tomates automatiquement réinvestis ce qui vous permet de différer l’imposition sur vos gains et les revenus que vous percevez.
ETF Lyxor MSCI World Consumer Staples LU0533032263
L’ETF Lyxor MSCI World Consumer Staples (LU0533032263) est un fonds coté en bourse qui vise à suivre les performances de l’indice MSCI World Consumer Staples. L’indice MSCI World Consumer Staples mesure la performance des entreprises du secteur de la consommation de base dans le monde entier. Les entreprises incluses dans cet indice sont généralement considérées comme offrant une relative sécurité et stabilité, car elles sont impliquées dans la production de produits de consommation courante tels que les aliments, les boissons, les produits de soins personnels, etc.
L’ETF Lyxor MSCI World Consumer Staples peut être considéré comme un outil d’investissement défensif pour les investisseurs soucieux de diversifier leur portefeuille et de réduire leur exposition au risque.
L’ETF Lyxor MSCI World Consumer Staples LU0533032263 permet d’investir dans des entreprises qui vendent des produits et services essentiels tels que la nourriture, l’eau, les produits de consommation courante, les produits d’hygiène, le tabac et l’alcool; ces entreprises sont considérées comme défensives car elles peuvent générer des revenus stables ou en croissance même en période de crise ou de turbulences économiques. Les consommateurs ont en effet besoin de manger, boire, nettoyer leurs maisons et rester propres peu importe la situation économique, ce qui permet à ces entreprises de maintenir ou d’augmenter leur dividende en période de crise.
L’ETF est composé d’entreprises cotées dans 23 pays développés, tels que les États-Unis, la Suisse, la France, le Japon, l’Australie, l’Allemagne, etc. Parmi les entreprises de l’ETF, on retrouve Nestlé, la plus grande société agroalimentaire mondiale, Diageo, le plus grand fournisseur d’alcools et spiritueux au monde, Procter & Gamble, une multinationale américaine de produits de consommation courante qui génère 2,65 milliards de dollars de chiffre d’affaires annuel, Coca-Cola, PepsiCo et Loréal, des entreprises bien connues, Philip Morris, une entreprise de tabac, et Unilever, une entreprise agroalimentaire et de produits de consommation courante, un géant mondial comme Procter & Gamble.
L’ETF a des frais de gestion de 0,3%, relativement raisonnables, et a généré un rendement total de 238% depuis 2010, presque similaire à celui du MSCI World qui a généré des gains de plus de 270% sur la même période. Cependant, l’ETF peut être moins volatile que le MSCI World en période de turbulences, en baisse de seulement 2% depuis le début de l’année 2022, par rapport à une baisse de 15% pour le MSCI World sur la même période. En conséquence, cet ETF défensif est une excellente option pour les investisseurs qui se soucient de la volatilité.
ETF iShares Agribusiness IE00B6R52143
L’ETF iShares Agribusiness (IE00B6R52143) permet aux investisseurs d’investir dans des entreprises du secteur de l’agrobusiness, c’est-à-dire des entreprises qui se consacrent à la production et à la distribution d’aliments, de produits agricoles et de matières premières. Ce type d’ETF peut inclure des entreprises de la production de nourriture, de semences, de produits chimiques pour les cultures, de machines agricoles, de transport et de transformation des produits agricoles.
Les entreprises incluses dans cet ETF sont cotées sur les principales bourses internationales. Les frais de gestion sont généralement assez raisonnables et le rendement peut être stable, même en période de turbulences économiques. Cependant, l’investissement dans ce type d’ETF peut être plus volatile que dans des secteurs considérés comme plus défensifs. Il est donc important de comprendre les risques potentiels et de les prendre en compte avant de faire un investissement.
L’ETF iShares Agribusiness (IE00B6R52143) se concentre sur le secteur de l’agriculture, qui devrait croître à un taux annuel moyen de 7% d’ici 2025 en raison de l’augmentation de la population mondiale qui atteindra 10 milliards de personnes en 2050.
Les entreprises agroalimentaires devront donc augmenter leur production pour répondre à ces besoins croissants. Les investisseurs qui cherchent un secteur défensif peuvent considérer cet ETF, même si les matières premières du secteur agricole peuvent parfois être volatiles.
Cependant, les entreprises agroalimentaires peuvent maintenir leurs ventes en période d’inflation car les consommateurs ont toujours besoin de manger, ce qui permet d’augmenter les prix et de maintenir leur niveau de revenus et de rentabilité, indépendamment du contexte économique.
ETF Lyxor MSCI World Healthcare : LU0533033238
L’ETF Lyxor MSCI World Healthcare (LU0533033238) investit dans les entreprises du secteur de la santé à l’échelle mondiale. Ce secteur est considéré comme un secteur défensif, car les besoins en soins de santé ne diminuent pas même en période de ralentissement économique.
De plus, les avancées technologiques et scientifiques dans ce domaine offrent de nombreuses opportunités de croissance pour les entreprises du secteur. Cependant, il convient de noter que le secteur de la santé est soumis à des réglementations strictes, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires pour les entreprises et limiter leur marge de manœuvre en matière de stratégie.
Les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille et qui souhaitent investir dans un secteur qui offre une certaine stabilité pourraient considérer l’investissement dans l’ETF Lyxor MSCI World Healthcare.
Il est concentré dans le domaine de la santé alors non seulement la santé l’un des plus gros secteur au monde mais c’est aussi l’un des secteurs qui connaît la plus forte expansion par exemple rien qu’en france les dépenses de santé pèse plus de 300 milliards d’euros par année ce qui représente près de 12% du pib à l’échelle mondiale on parle d’un secteur qui génère des milliers de milliards de dollars chaque année et ces chiffres vont continuer à croître au fil des années non seulement parce que les populations occidentales continue de vieillir ce qui implique des besoins en santé croissants mais également parce que la population mondiale va continuer d’augmenter ce qui va créer des besoins en termes de santé et en plus le secteur de la santé se comporte bien peu importe l’état de la de l’économie au sens large qu’on soit en récession soit en période d’expansion économique.
ETF iShares Agribusiness (IE00B6R52143) est un fonds composé d’entreprises cotées dans plus de 20 pays développés, tels que les États-Unis, la Suisse, le Royaume-Uni, la France, le Danemark et le Japon, entre autres. Parmi les principales positions du portefeuille se trouvent les plus grandes sociétés pharmaceutiques du monde entier, telles que Johnson & Johnson, Merck, Roche Holding, Avient et Abbott Laboratories.
Ces géants du secteur de la santé continueront à gagner des parts de marché et à générer des revenus croissants et des profits, augmentant également leurs dividendes, ce qui est une tendance chez de nombreuses sociétés pharmaceutiques qui font partie des dividendes aristocrates ou des dividendes kings. Les entreprises sont très bien gérées et ont un rendement total de plus de 270% au cours des dix dernières années.
L’ETF iShares Agribusiness se comporte mieux que le ETF ordinaire même en période de crise et a une volatilité très faible. C’est un choix de qualité pour les investisseurs qui cherchent à investir en bourse malgré la récession qui se profile.
