Qu’est ce qu’un ETF ?
Les ETF, ou Exchange-Traded Funds, sont des fonds négociés en bourse qui permettent aux investisseurs d’investir dans un panier diversifié d’actions, d’obligations, de matières premières ou d’autres actifs financiers à travers un seul instrument d’investissement. Les ETF sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels qui se chargent de la sélection des actifs inclus dans le fonds et de leur surveillance.
Les ETF présentent plusieurs avantages par rapport aux autres formes d’investissement tels que les fonds communs de placement. Tout d’abord, les ETF permettent une plus grande diversification pour les investisseurs, car ils peuvent investir dans un grand nombre d’actions à travers un seul fonds. De plus, les ETF sont généralement plus transparents que les fonds communs de placement, car ils publient fréquemment les détails de leur composition, ce qui permet aux investisseurs de mieux comprendre les actifs dans lesquels ils investissent.
Les ETF sont également plus flexibles que les fonds communs de placement, car ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures de négociation sur les bourses. Enfin, les ETF peuvent être plus abordables que les fonds communs de placement, car ils ont généralement des frais de gestion plus bas.
Le secteur pharmaceutique en bourse
Le secteur de la santé joue un rôle crucial dans la société en fournissant des solutions de soins de santé aux populations du monde entier. De plus, le secteur de la santé est l’un des plus importants sur les marchés financiers, avec un grand nombre d’entreprises cotées en bourse qui sont activement impliquées dans la recherche, le développement et la commercialisation de produits et services médicaux.
L’importance du secteur de la santé en bourse s’explique par plusieurs facteurs. Tout d’abord, la demande de produits et services de santé est en constante augmentation en raison de l’augmentation de la population mondiale, de l’espérance de vie plus longue et de l’amélioration du niveau de vie dans les pays en développement. De plus, le secteur de la santé est considéré comme relativement résilient aux fluctuations du marché, car les dépenses de santé sont considérées comme une dépense essentielle pour la plupart des consommateurs.
Le secteur de la santé comprend une grande variété d’entreprises, notamment :
- Les établissements hospitaliers privés, les cliniques et les foyers de soins.
- Les compagnies d’assurances.
- Les compagnies pharmaceutiques et les producteurs de médicaments.
- Les entreprises de biotechnologie.
- Les fabricants de dispositifs médicaux.
En conséquence, les investissements dans le secteur de la santé peuvent offrir aux investisseurs potentiels des rendements stables et à long terme. Les ETF du secteur de la santé permettent aux investisseurs d’investir dans un panier diversifié de sociétés du secteur de la santé, leur offrant une exposition à un large éventail de produits et services médicaux, tout en minimisant le risque par rapport à un investissement direct dans une seule entreprise. En somme, l’importance du secteur de la santé en bourse ne peut être sous-estimée, et les ETF du secteur de la santé peuvent offrir des opportunités d’investissement intéressantes pour les investisseurs soucieux de diversifier leur portefeuille.
Pourquoi investir dans les ETF pharmaceutique ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les investisseurs peuvent considérer l’investissement dans le secteur de la santé en bourse :
- Croissance du secteur : Le secteur de la santé est en croissance constante en raison de la démographie vieillissante et des avancées technologiques dans les soins de santé.
- Stabilité et défensibilité : Le secteur de la santé est considéré comme un secteur défensif en raison de la demande constante de soins de santé et de traitements, même en période de ralentissement économique.
- Innovations constantes : Les innovations constantes dans le secteur de la santé, telles que les avancées dans les vaccins et les traitements, peuvent offrir des opportunités d’investissement attrayantes pour les investisseurs.
- Bonne performance financière : Les entreprises du secteur de la santé ont souvent des performances financières solides, avec des marges bénéficiaires élevées et une croissance rapide des bénéfices.
Le secteur de la santé connaît une croissance rapide pour deux raisons principales :
- Les avancées technologiques dans ce domaine sont très rapides, avec des exemples comme le vaccin à ARN messager contre le COVID-19.
- L’augmentation de la population âgée dans les pays occidentaux génère une demande croissante de soins de santé et de traitements.
En effet, la génération du baby-boom, qui a été conçue entre 1946 et 1964, est le segment démographique le plus important dans les pays riches.
Aujourd’hui âgés de 50 à 70 ans, les baby-boomers sont les plus grands consommateurs de produits et services de santé et la catégorie de personnes les plus aisées.
La crise COVID-19 a montré l’importance cruciale de ce secteur en mutation, et il est clair que la croissance mondiale sera en partie stimulée par les entreprises de ce secteur.
5 ETF du secteur de la santé
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare est un Exchange Traded Fund (ETF) qui vise à suivre la performance du STOXX Europe 600 Healthcare Index, qui représente les entreprises européennes du secteur de la santé. Les investisseurs peuvent investir dans ce fonds en achetant des parts sur la bourse, avec un coût de gestion annuel de 0,30%. Son code ISIN : LU1834986900. Il est éligible au PEA.
iShares Nasdaq US Biotechnology
iShares Nasdaq US Biotechnology (IE00BYXG2H39) est un fonds coté en bourse (ETF) qui vise à suivre la performance du secteur des biotechs américaines. Il permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans un large éventail de sociétés de biotechnologie cotées à la bourse de Nasdaq aux États-Unis.
Les biotechs sont des entreprises qui utilisent la biologie pour développer des produits et des services en santé. Ce secteur est en constante évolution en raison des progrès rapides de la technologie et de la science, ce qui peut offrir de nombreuses opportunités de croissance pour les investisseurs.
Le coût de gestion annuel pour l’iShares Nasdaq US Biotechnology est de 0,35%. Cela signifie que pour chaque 1000 dollars investis dans ce fonds, les investisseurs paieront 3,50 dollars par an en frais de gestion. Cependant, il est important de noter que d’autres frais peuvent s’appliquer lors de l’achat ou de la vente d’actions dans ce fonds.
Lyxor MSCI World Health Care
L’ETF Lyxor MSCI World Health Care (LU0533033238) est un fonds qui cible les entreprises mondiales du secteur de la santé. Ce fonds vous offre l’opportunité d’investir dans un portefeuille diversifié d’entreprises du secteur de la santé à travers le monde.
Le fonds est géré par Lyxor et est coté sur la Bourse. Il vise à suivre l’indice MSCI World Health Care, qui mesure la performance des entreprises du secteur de la santé à travers le monde.
L’avantage de ce fonds est qu’il vous offre une diversification géographique, ce qui vous permet de ne pas être exposé à un seul marché ou à une seule région. De plus, l’ETF Lyxor MSCI World Health Care vous permet d’investir dans le secteur de la santé sans avoir à sélectionner les entreprises individuelles dans lesquelles vous souhaitez investir.
Le coût pour investir dans ce fonds est de 0,30% par an, ce qui est relativement modéré pour un ETF. Cela peut être une bonne option pour les investisseurs qui cherchent à investir dans le secteur de la santé, mais qui ne veulent pas prendre en charge la sélection individuelle des entreprises.
En résumé, l’ETF Lyxor MSCI World Health Care peut être une option intéressante pour les investisseurs qui cherchent à investir dans le secteur de la santé à travers le monde, avec une diversification géographique et un coût raisonnable.
ISHARES S&P 500 HEALTH CARE
L’ETF ISHARES S&P 500 HEALTH CARE (code ISIN IE00B43HR379) est un fonds coté en bourse qui investit dans les grandes entreprises américaines du secteur de la santé. Il est basé sur l’indice S&P 500 Health Care, qui mesure la performance des actions d’entreprises de ce secteur.
Avec une gestion passive, cet ETF permet aux investisseurs d’avoir une exposition diversifiée à l’ensemble du secteur de la santé aux États-Unis, sans avoir à sélectionner les actions individuelles. Les investisseurs peuvent donc profiter de la croissance du secteur sans avoir à s’inquiéter des fluctuations de la performance de chaque action.
Le coût de gestion de l’ETF s’élève à 0,15%, ce qui est inférieur à la moyenne des fonds actifs. De plus, les ETF permettent un accès facile à des marchés spécifiques sans avoir à subir les frais de transaction élevés liés à l’achat d’actions individuelles.
AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE
L’AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE (FR0010688192) est un ETF qui permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans le secteur de la santé en Europe. Ce fonds est composé d’une trentaine de valeurs européennes du secteur de la santé, couvrant à la fois les grandes et les moyennes capitalisations. Il est éligible au PEA.
Les investissements se concentrent sur des entreprises du secteur de la santé qui opèrent en Europe, offrant ainsi une exposition à un vaste éventail d’opportunités de croissance dans le secteur.
En termes de coûts, l’AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE présente un faible taux de frais de gestion annuel de 0,25%, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs soucieux de réduire les coûts d’investissement. Le fonds a également une taille considérable avec une capitalisation de 78 millions d’euros, ce qui peut apporter une certaine stabilité et une liquidité supplémentaire.
Tableau des 5 meilleurs ETF santé biotech en 2023
| ETF | Code ISIN | Description | Frais annuel | Actif sous gestion |
| ISHARES S&P 500 HEALTH CARE | IE00B43HR379 | Composé des grosses actions américaines du secteur de la santé | 0,15% | 2 milliards de dollars |
| LYXOR STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE | LU1834986900 | Recense une grande majorité des entreprises européennes du secteur de la santé | 0,30% | 662 millions d’euros |
| LYXOR MSCI WORLD HEALTH CARE | LU0533033238 | Regroupe les entreprises mondiales du secteur de la santé | 0,30% | 804 millions d’euros |
| ISHARES NASDAQ US BIOTECHNOLOGY | IE00BYXG2H39 | Suit les performances des actions biotechnologiques et pharmaceutiques cotées au Nasdaq | 0,35% | 419 millions de dollars |
| AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE | FR0010688192 | Composé d’une trentaine de valeurs européennes (large cap et mid cap) du secteur de la santé | 0,25% | 78 millions d’euros |
Les ETF santé éligible au PEA
AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE et Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare sont deux ETF du secteur de la santé qui sont éligibles au Plan d’Epargne en Actions (PEA). Cela signifie que les investisseurs peuvent acheter des actions de ces fonds sans être soumis aux impôts habituels sur les plus-values de cession, à condition de respecter les plafonds de ce plan d’épargne.
AMUNDI MSCI EUROPE HEALTHCARE est composé d’une trentaine de valeurs européennes du secteur de la santé, incluant des grandes et moyennes capitalisations. Ce fonds a un taux de frais annuel de 0,25% et une taille de 78 millions d’euros.
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare quant à lui, est composé d’entreprises européennes du secteur de la santé. Il a un taux de frais annuel de 0,30% et peut être acheté auprès de courtiers tels que Bourse Direct ou Degiro.
Investir dans ces deux ETF via un PEA peut être une opportunité pour les investisseurs désireux de diversifier leur portefeuille en s’exposant au secteur de la santé tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Cependant, il est important de noter que les investissements en bourse comportent toujours un certain niveau de risque et il est recommandé de consulter un conseiller en investissement avant de prendre une décision d’investissement.
